保全
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中意人壽保險有限公司個險保全業(yè)務(wù)規(guī)則
第一條 通訊方式變更
（一） 申請資格人
投保人或被保險人
（二） 申請時間
保險合同生效后
（三） 申請資料
1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二條 銀行自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)變更
（一） 申請資格人
投保人或被保險人
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人或被保險人的有效身份證件原件
3. 變更后賬戶的銀行賬戶復(fù)印件
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第三條 投保人變更
（一） 申請資格人
保單原投保人，同時需新投保人和被保險人書面同意，如投保人死亡，由其法定繼承人提出。
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)（猶豫期內(nèi)除外）
（三） 申請資料
1. 保險合同正本
2. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》
3. 新投保人、原投保人、被保險人的有效身份證件原件
4. 新投保人與被保險人關(guān)系證明復(fù)印件，被保險人為未成年人提供監(jiān)護關(guān)系證明復(fù)印件
5. 代辦件還需提供未親辦客戶或上述三方親筆簽字的《授權(quán)委托書》和受托人有效身份證件原件
6. 銀行賬戶復(fù)印件（新投保人）
第四條 客戶簽名類變更
（一） 申請資格人
投保人或被保險人
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1. 保險合同正本
2. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》
3. 《保險合同效力確認(rèn)書》
4. 《補抄錄確認(rèn)書》
5. 《健康狀況補充告知書》
6. 申請資格人有效身份證件原件
第五條 交費頻率變更
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
從長期交費頻率變更為短期交費頻率（例如從年繳變更為半年繳），保單有效期內(nèi)；
從短期交費頻率變更為長期交費頻率，須在長期交費頻率的保險費到期日前后一個月內(nèi)申請。例如，從半年繳變更為年繳，須在保險單周年日前后一個月內(nèi)申請。
理財險緩繳期內(nèi)不可申請變更。
（三） 申請資料
1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2.從長期交費頻率變更為短期交費頻率還須提供《健康狀況補充告知書》
3.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第六條 保費逾期未付處理方式變更
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第七條 自動續(xù)保選項變更
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)且于保單周年日前
（三） 申請資料
1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字
2.投保人有效身份證件復(fù)印件
3.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第八條 紅利給付方式變更
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字
2. 新賬戶的復(fù)印件
3. 產(chǎn)品說明書
4. 《特別選擇權(quán)理財投資申請書》
5. 《風(fēng)險測評問卷》
6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
注：只有變更為理財投資方式的需提供3-5項資料
第九條 生存金給付方式變更
（一） 申請資格人
生存保險金受益人，一般為被保險人。
投保人（條款約定生存金領(lǐng)取人為投保人的產(chǎn)品）
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 新賬戶的復(fù)印件
3. 產(chǎn)品說明書
4. 《特別選擇權(quán)理財投資申請書》
5. 《風(fēng)險測評問卷》
6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
注：只有變更為理財投資方式的需提供3-5項資料
第十條 保單資料補發(fā)
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》
2. 投保人有效身份證件原件
第十一條 身故保險金受益人變更
（一） 申請資格人
投保人或被保險人，但投保人申請變更受益人時，須征得被保險人（或其法定監(jiān)護人）書面同意。
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險合同正本
3. 投保人有效身份證件原件、被保險人有效身份證件原件及新身故受益人的有效身份證件復(fù)印件。
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十二條 生存給付領(lǐng)取
（一） 申請資格人
生存金（年金、養(yǎng)老金、滿期金等）——條款約定的生存金受領(lǐng)人或滿期金受領(lǐng)人，一般為被保險人，被保險人為未成年人的由其法定監(jiān)護人申請
（二） 申請時間
保險合同終止前（其中滿期金為保險合同效力終止后）
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字
2. 申請資格人有效身份證件原件
3. 領(lǐng)取滿期金時須提供保險合同正本
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復(fù)印件
5. 被保險人法定監(jiān)護人申請的，還須提供監(jiān)護人有效身份證件原件及監(jiān)護關(guān)系證明
6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十三條 終止合同款項領(lǐng)取
（一） 申請資格人
現(xiàn)金價值、紅利本息、保費余額¬——投保人
生存保險金本息——被保險人
如果同時涉及投保人及被保險人，則需要投保人及被保險人同時申請。
（二） 申請時間
保單失效終止或其他非滿期、退保終止后
（三） 申請資料
現(xiàn)金價值、紅利本息、保費余額——參考退保、紅利領(lǐng)取、溢繳保險費領(lǐng)取
生存保險金本息——參考生存給付領(lǐng)取
第十四條 紅利領(lǐng)取
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同終止前
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復(fù)印件
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十五條 溢繳保險費領(lǐng)取
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同終止前
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復(fù)印件
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十六條 猶豫期撤單
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
投保人書面簽收保險合同的次日起10天內(nèi)。
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險合同正本
3. 投保人有效身份證件原件
4. 首期保險費發(fā)票
5. 空白保單回執(zhí)（若未簽署保單回執(zhí)的需要提供）
6. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復(fù)印件
7. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十七條 退保
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
猶豫期后，保單終止前
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險合同正本
3. 投保人的有效身份證件原件
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十八條 保單貸款
（一） 申請資格人
申請資格人為投保人，但必須經(jīng)被保險人（或其法定監(jiān)護人）書面同意。
（二） 申請時間
保險合同猶豫期后的有效期間內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-保單貸款還款業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險合同正本
3. 投保人有效身份證件原件
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十九條 保單還款
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期間內(nèi)且最近一次貸款生效日次日之后
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-保單貸款還款業(yè)務(wù)》或400熱線工單
2. 若通過非原授權(quán)付費賬戶交費的，還須提供申請資格人交費銀行賬戶復(fù)印件。
3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十條 保單賬戶價值部分提取
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
選擇生效即投資-保險合同有效期內(nèi)
選擇猶豫期結(jié)束后投資-保險合同猶豫期結(jié)束后，且合同維持有效期內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-理財業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險合同正本
3. 投保人有效身份證件原件
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費的，還須留存申請資格人退費銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十一條 追加保險費
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
選擇生效即投資-保險合同有效期內(nèi)
選擇猶豫期結(jié)束后投資-保險合同猶豫期結(jié)束后，且合同維持有效期內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-理財業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 《大額保險費問卷》（追加保費金額超過50萬元時須提交）
4. 若通過非原授權(quán)付費賬戶交費的，還須提供申請資格人交費銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十二條 保單賬戶價值轉(zhuǎn)換
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
選擇生效即投資-保險合同有效期內(nèi)
選擇猶豫期結(jié)束后投資-保險合同猶豫期結(jié)束后，且合同維持有效期內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-理財業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十三條 資金定期重新分配功能
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-理財業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十四條 續(xù)期保險費進入投資賬戶比例設(shè)定
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-理財業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十五條 自動鎖定投資收益功能
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-理財業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十六條 結(jié)束保險費緩交期
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同進入保險費緩交期且合同維持有效
（三） 申請資料
1. 《保險合同變更申請書-理財業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十七條 客戶密碼維護
（一） 申請資格人
投保人
（二） 申請時間
保險合同有效期內(nèi)
（三） 申請資料
1. 《客戶密碼維護申請書》
2. 投保人有效身份證件原件
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